Reprenez le contrôle
de vos décisions patrimoniales.
Avant de choisir, structurer. Avant d'investir, clarifier.
Vous avez probablement déjà un banquier, un comptable, un courtier, un notaire et un avocat fiscaliste. Il vous manque la personne dont le rôle est uniquement de coordonner l'ensemble. Sans rien à vous vendre, sans commission ni conflit d'intérêt. Avec mon accompagnement, vos décisions financières servent vraiment vos objectifs de vie.
Vous avez des produits. Pas une vision.
La plupart des patrimoines que je rencontre n'ont pas été construits — ils se sont empilés.
Vous arrivez probablement avec un patrimoine qui s'est accumulé au fil du temps. Un compte ici, une assurance-vie là. Un placement souscrit après une visite à la banque. Un crédit immobilier, une part de société, une proposition reçue d'un courtier, un dossier successoral en attente.
Chaque décision a été prise séparément, souvent dans l'urgence ou sur la base d'une recommandation produit. Le résultat est presque toujours le même : une accumulation cohérente en apparence, mais sans hiérarchie, sans horizon clair, sans articulation avec vos vrais objectifs de vie.
Mais personne autour de la table dont le rôle est uniquement de vous aider à avoir une vue d'ensemble. Pas la banque, qui pense compte titres. Pas le courtier, qui pense contrat. Pas le comptable, qui pense exercice fiscal. Une personne qui regarde vos objectifs et votre patrimoine, intégralement, à 360 degrés.
Tant que ces questions ne sont pas traitées dans le bon ordre, choisir un fonds ou une assurance reste une décision aveugle.
Consultant, pas vendeur.
Pensez à un architecte. Il ne vend ni les briques, ni les fenêtres, ni le toit. Il dessine la structure, fait le lien entre les corps de métier, vérifie que tout tient ensemble, et reste le garant de votre projet du premier croquis à la livraison.
C'est exactement le rôle que je tiens dans votre vie patrimoniale. Je ne vends ni fonds, ni assurance, ni produit immobilier. Je ne touche aucune commission. Je n'ai aucun lien avec une banque, un courtier ou un assureur.
Ma mission : clarifier, structurer, hiérarchiser, coordonner et vous mettre en position de décider. Vos partenaires agréés gardent leur rôle. Mon rôle est d'orchestrer le tout autour de vous.
Six interventions
au service de vos décisions.
Un accompagnement structurant, sans produit à vous vendre, qui rend lisibles les décisions complexes et vous remet en pilotage de votre vie financière.
Audit global de la situation patrimoniale
Une cartographie complète, à 360°, de votre situation actuelle.
Clarification des objectifs de vie
Avant de parler argent, on parle projets, horizons, priorités, inquiétudes.
Structuration de l'épargne de sécurité
Combien garder liquide, où, et pourquoi.
Analyse de votre sensibilité au risque
Pour vous, votre couple, votre famille — pas pour un profil moyen statistique.
Mise en place du cockpit patrimonial
Un tableau de bord vivant qui devient votre référence.
Accompagnement des décisions clés
Investissement, immobilier, transmission, pension, cession d'entreprise, réorganisation.
Je ne remplace ni votre banquier, ni votre notaire, ni votre fiscaliste, ni votre comptable. Je ne sélectionne pas vos fonds, je ne vends aucun produit, je ne touche aucune commission. Je vous aide à comprendre, organiser, challenger et décider.
Le cockpit patrimonial : votre tableau de pilotage.
Là où la plupart des accompagnements s'arrêtent à un rapport PDF qu'on ne rouvre jamais, je livre un cockpit — un document vivant, structuré, conçu pour servir vos décisions sur 5, 10, 20 ans.
- Vue d'ensemble de votre patrimoine à un instant T
- Cartographie de vos partenaires et de leurs rôles
- Objectifs de vie hiérarchisés et chiffrés
- Horizons de placement par enveloppe
- Niveau de risque accepté, par poche
- Décisions à arbitrer dans 6, 12 et 36 mois
- Seuils d'alerte fiscaux, successoraux, liquidité
- Scénarios de transmission et de cession
Aperçu schématique — données fictives
Quatre étapes pour passer du flou à la clarté.
Une méthode éprouvée, testée sur plus de 2 000 dossiers depuis 25 ans.
D'abord vous.
Avant un seul chiffre.
On parle de votre famille, de votre activité, de vos projets, de vos inquiétudes, de vos angles morts. C'est l'étape la plus déterminante. Sans cette compréhension fine de qui vous êtes et de ce que vous voulez, aucun chiffre ne fait sens. La plupart des conseillers commencent par les bilans — moi, je commence par vous.
L'inventaire complet.
À 360°.
Inventaire structuré : actifs, passifs, flux, contrats, partenaires, horizons. Vous repartez de cette étape avec une vision globale que vous n'aviez probablement encore jamais eue de votre patrimoine. C'est souvent à ce moment que les angles morts apparaissent.
Chaque euro
retrouve une fonction.
Organisation des poches : épargne de sécurité, horizons d'investissement, niveau de risque par enveloppe, fiscalité, transmission. Chaque euro retrouve une fonction. Là où vous aviez une accumulation, vous avez désormais une architecture. Et cette architecture devient défendable face à n'importe quelle proposition reçue.
Vous décidez.
En pleine conscience.
Mise en lumière des options possibles, des arbitrages à faire, des priorités. Je vous fournis le cadre — vous décidez, en pleine conscience, et avec l'appui de vos partenaires agréés. Le cockpit patrimonial reste vivant ensuite : il s'ajuste avec votre vie, et chaque rendez-vous avec vos partenaires devient préparé.
Trois profils, une même méthode.
La méthode est identique. Les questions prioritaires changent.
Dirigeants & entrepreneurs
Vos décisions personnelles et professionnelles sont imbriquées. Cession, transmission, articulation entre patrimoine privé et professionnel : ce sont des décisions trop lourdes pour être prises à la marge, entre deux conseils d'administration.
Professions libérales
Vos revenus sont élevés, votre patrimoine reste souvent mal organisé. Optimisation du statut, pension complémentaire, immobilier professionnel, préparation de fin de carrière : chaque sujet mérite un cadre clair, pas une décision isolée.
Familles à patrimoine structuré
Vous voulez que vos décisions financières servent un projet de vie — pas l'inverse. Sécurité, liberté, éducation, transmission, philanthropie : votre patrimoine doit refléter vos priorités, pas la dernière offre du marché.
Les questions qu'on me pose le plus.
Vendez-vous des produits financiers ?
Choisissez-vous les fonds, actions ou placements à ma place ?
Quelle est la différence avec un banquier privé ?
Quelle est la différence avec un courtier en assurances ?
Cet accompagnement remplace-t-il mon notaire, mon fiscaliste ou mon banquier ?
Comment se déroule un premier rendez-vous ?
Que reçoit-on à la fin de l'accompagnement ?
Combien ça coûte ?
Combien de temps prend un accompagnement complet ?
Les 10 questions à se poser avant une décision patrimoniale.
Un guide PDF de 20 pages. La grille que j'utilise moi-même au début de chaque accompagnement. Pour faire le tri entre l'urgent et l'important et préparer vos rendez-vous avec les bonnes questions.
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Mettons de l'ordre dans vos décisions.
30 minutes, en visio ou à mon bureau. Gratuit, sans engagement, et sans obligation de suite.
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